根据省委统一部署，2024年3月8日至5月15日，省委第七巡视组对湖南银行股份有限公司党委（以下简称“银行党委”）进行了巡视。2024年6月17日，省委巡视组向银行党委反馈了巡视意见。按照巡视工作有关要求，现将巡视整改进展情况予以公布。

　　一、组织整改落实情况

　　银行党委坚持把巡视整改作为深刻领悟“两个确立”决定性意义、做到“两个维护”的重要检验和具体行动，坚决扛牢巡视整改主体责任，以高度的政治自觉、思想自觉和行动自觉扎实做好整改工作。一是提高政治站位，切实加强组织领导。召开党委会议、中心组学习会议、巡视整改专题民主生活会，剖析问题根源，充分认识抓好巡视整改的极端重要性。成立党委巡视整改工作领导小组和纪委监督工作组，以及6个工作专班、2个专项组，制定整改方案，建立“四张清单”，确保巡视整改工作有力推进。二是坚持以上率下，层层压实工作责任。党委扛起主体责任，班子成员认真履行“一岗双责”，总体部署、高位推动。经营班子将巡视整改与年度工作推进相结合，在每月行长专项工作计划中落实落细。银行纪委安排专人负责整改监督，及时跟进、督促整改进度和效果。各基层党委紧跟工作部署，迅速行动，扎实推进巡视整改工作。三是突出标本兼治，扎实开展问题整改。对照省委巡视组提出的5个类别、18个方面的问题，都细化了具体的整改措施。创新推出审核、销号会商机制，召开13次党委会、4次整改专题党委会及领导小组会议、13次整改协调会议、5次巡改办会议、4次整改会商会议，将巡视反馈意见整改与选人用人、意识形态、立行立改等7类整改同步推进。坚持“当下改”与“长久立”相结合，举一反三，系统整治，健全长效机制，巩固深化巡视整改成效。四是深化成果运用，聚力推动高质量发展。把巡视整改融入日常工作、融入深化改革、融入全面从严治党、融入班子队伍建设，深刻把握金融工作政治性、人民性，牢固树立和践行正确政绩观，持续加强党的领导和党的建设，坚决落实服务全省高质量发展这个根本导向，全力支持实体经济，加快推进转型提质，更加严密防控风险，银行经营业绩创历史新高，成功迈入中型城商行序列。

　　银行党委书记坚决扛牢巡视整改“第一责任人”责任，把整改工作直接扛在肩上、抓在手上。一是持续高位谋划部署。对整改工作牵头抓总、全面负责，逐字审核整改方案，细化任务台账，要求各单位把巡视整改作为重要的政治任务，以高度的责任心和敬畏心重视整改、抓实整改。二是持续高效推动落实。牵头认领占比达61%的问题整改任务，多次全面督导整改进展情况。督促干部岗位调整时及时交接巡视整改事项，确保“新官理好旧账”。带队多次汇报、沟通、协调，完成一系列重点难点整改任务。三是持续高质促进转化。把巡视整改作为全面从严治党、推动高质量发展的重要抓手，聚焦做实整改“后半篇文章”，加强党的建设，坚决落实金融大政方针，全面完成年度经营目标，银行政治生态持续向好。

　　二、集中整改期内整改进展情况

　　（一）反馈问题：发放贷款违反规定

　　1.问题1：2020年前，某分行对有色金属企业贷款担保质押物核对失责，部分质押物授信评估价虚高。

　　整改情况：一是针对该分行有色金属企业贷款、有色金属行业贷款进行全面核查，已完成行规问责工作。二是开展了不良及损失贷款廉洁问题专项整治。三是跟进有色金融贷款风险化解，召开化解专题会议，制定挽损止损方案，持续推进相关贷款处置。四是加强押品价值重估及动产价值评估管理，修订《湖南银行与中介机构合作管理办法》，统一评估机构付费标准和明确动态调整机制，中介机构通过市场竞争筛选，从50余家降至14家。

　　2.问题2：2021年至2022年，某分行虚构理由，为某酒店以低利率申请放贷让利。

　　整改情况：一是迅速核查该户贷款让利情况，对相关人员予以追责。2024年8月，该客户已履行了贷款承诺的条件。二是对于该客户后续发放新的贷款，其定价参考同业。三是举一反三自查2021年以来以低利率投放贷款情况，发现问题坚决纠正。四是加强贷款定价审批管理，制定贷款利率定价指引，完善客户综合贡献长效评价机制。

　　3.问题3：2023年1月，某分行以低利率向某公司发放流动资金贷款，申报理由不属实。

　　整改情况：一是迅速核查该户贷款让利情况，追回该笔贷款的计价奖励，完成责任追究，并督促客户履行了贷款承诺的条件，已按约定缴足保证金。二是举一反三自查2021年以来投放利率低于保本利率的贷款，并核查客户承诺的综合效益落实情况，发现问题坚决纠正。三是制定贷款利率定价指引，细化低于保本利率贷款的查验要求，完善客户综合贡献长效评价机制。

　　（二）反馈问题：清廉银行建设推进不够有力

　　4.问题4：2020年以来，薪酬追索扣回未完全执行到位。

　　整改情况：一是全面回溯排查未执行薪酬追索的情况，加大追索扣回力度，建立台账持续跟进。二是同类同改，完成在职人员薪酬追索扣回。三是修订《湖南银行员工离职管理办法》，规范追索扣回执行机制，建立并按季度更新扣款台账。四是针对关键人员、重要岗位离职的组织开展经济责任审计，并暂缓办理离职及薪酬延期支付手续。

　　5.问题5：某分行违反财经纪律，违规报销和使用费用。

　　整改情况：一是核查相关违规报销费用问题，给予相关主要责任人员党纪处分并免职。二是对2019-2023年期间费用管理相关问题同类同查，发现的问题已完成整改。三是纪委已针对费用管理开展监督检查，强化对“关键少数”尤其“一把手”监督。四是严控年度费用，全行营销费用同比下降。五是修订费用管理办法、业务招待管理办法等制度，强化纪律约束。

　　6.问题6：利用职权谋取私利。

　　整改情况：一是开展全行员工违规入股经商专项排查，完成相关问责或提醒谈话并责令整改。二是深入开展全行人员靠企吃企、不良及损失贷款廉洁风险问题、违规使用公务用车等专项整治，对违纪违规问题进行严肃处理。三是持续加强对“关键少数”的监督，定期统计、分析研判领导干部违规干预经营事项情况，常规化开展廉洁教育，建立常态化基层走访调查监督机制。

　　7.问题7：2022年个别单位虚增贷款、存款。

　　整改情况：一是组织开展专项排查，对责任人员问责并追回违规获利。二是优化绩效考核机制，在考核时剔除虚增的存贷款。三是提升风控水平，在信贷系统增加对全额存单质押贷款管控提醒功能，在相关制度中增加防止以贷转存条款。

　　8.问题8：2019年至2023年在季度末突击放贷冲业绩。

　　整改情况：一是对于存在突击放款问题的分行，已在考核中扣分，对相关责任人问责、追回违规获利。二是强化考核政策引导，在综合评价办法中增加“突击放款”扣分指标。三是多措并举弥补虚增业绩漏洞，上线资金转存款监测名单，加强用款教育、提醒通知，加强培训宣导。

　　9.问题9：2022年至2023年，有个别员工互贷互还个人借款。

　　整改情况：一是对虚增业绩予以纠正，对违规人员进行了行规问责。二是组织开展互贷互还专项排查，涉及贷款已结清。三是停止发放员工信用贷款。

　　10.问题10：2021年，与某公司签订协议存款高于同业拆借年利率。

　　整改情况：一是相关高息协议存款已完成清退。二是举一反三排查同类问题，存量不符合规范的协议存款已完成清退。三是印发《关于进一步规范吸收存款业务的通知》，规范协议存款办理。

　　（三）反馈问题：防范化解重大风险政治责任未扛牢

　　11.问题11：2022年、2023年均未完成不良贷款处置任务，2023年底不良贷款率较高。

　　整改情况：一是持续强化信用风险管理，不良贷款率与省银行业平均水平的差距逐步缩小。二是综合运用现金清收、核销、转让、重组等方式，加大不良资产处置力度，2024年11月已完成监管机构下达的年度处置任务。三是优化授信后检查系统功能，发现异常情况及时启动风险预警。

　　12.问题12：对投资的某村镇银行管理不到位。

　　整改情况：一是稳妥化解原村镇银行风险，完成了机构改建及作为支行开业的工作，新设支行已正式对外营业。二是加大不良贷款处置力度，已全面完成相关不良贷款处置。三是对原村镇银行不良贷款进行核查，已完成问责。

　　13.问题13：房贷断供纠纷较多。

　　整改情况：一是出台《关于“保交楼”及部分停工楼盘特定按揭客户延期还款方案》《关于个人房屋按揭贷款客户还款方案变更有关事项的通知》，提升客户还款意愿，化解存量风险。二是本着符合条件的客户应延尽延的原则，受理完成客户延期还款申请。

　　14.问题14：部分贷款产品利率较高。

　　整改情况：一是采取切实措施降低贷款成本，压降利率偏高的贷款业务规模。二是优化业务模式，降低合作贷款业务利率。三是新增合作固收模式贷款定价符合规定。

　　15.问题15：个别业务贷后监管不到位。

　　整改情况：一是对不合规授信予以结清或压降。二是已减少相关持有规模，直至全额结清。三是核查相关违规问题，完成追责。四是逐笔核查大额损失金额或风险隐患贷款，问题均已完成整改。五是优化授信后检查系统功能。

　　（四）反馈问题：服务实体经济有短板

　　16.问题16：2021年至2023年，某分行重点制造业企业贷款余额持续下降，投向自贸区实体企业资金占比逐年递减。

　　整改情况：一是成立生物医药、新能源、现代石化等3个重点产业敏捷推动工作专班，累计走访企业超过30家。二是强化政策支持，制定《湖南银行产业金融推动方案（2024年）》，明确制造业贷款增速目标，调减利率，提升制造业贷款考核分值，出台多项重点行业审查制度，开通分行产业金融类业务绿色审批通道。全行制造业贷款余额同比增速40.98%；其中，该分行自贸区表内投放占比较年初提升。

　　17.问题17：2019年以来，某分行产业金融转型不够，对资源循环利用、先进材料、新能源汽车等涉及新质生产力行业提供金融服务较少。

　　整改情况：一是优化产业金融转型机制，成立产业重点行业敏捷推动工作专班，加大对产业金融的政策倾斜；指导相关分行深入开展“市场主体大走访行动”。二是优化考核引导，将制造业、科技、民营、绿色金融等产业金融信贷增长情况纳入考核评价体系。截至2024年12月，相关分行产业金融新增投放占比较上年提升12.61个百分点，新增民营企业贷款占比提升5.63个百分点。

　　18.问题18：截至2023年末，绿色金融贷款占比较低。

　　整改情况：一是统筹推进绿色金融发展，制定《湖南银行产业金融推动方案（2024年）》，明确绿色贷款增速、占比提升目标，将绿色金融信贷增长情况纳入考核评价体系，实行“绿色信贷”差异化定价。二是丰富绿色信贷业务产品线，2024年7月推出“绿色碳权贷”业务新产品。截至2024年11月，绿色贷款增长63%，贷款占比较年初提升3.06个百分点，与全省平均水平差距缩小。

　　19.问题19：2022年7月，某分行发放流动资金贷款，不符合绿色信贷划分标准。

　　整改情况：一是取消相关客户绿色信贷标识。实行名单制管理，将环境风险企业、环境不良企业、环境保护黑名单客户录入信息系统。二是开展绿色信贷业务专项检查，问题已整改完毕。三是加大绿色信贷投放，截至2024年12月，该分行绿色贷款余额较年初新增17.12亿元。

　　20.问题20：2022年，向被纳入排污黑名单的客户发放贷款，2023年向环境风险企业发放贷款。

　　整改情况：一是完成相关贷款核查，对相关企业进行环保风险评估。二是举一反三对存量贷款业务进行环境风险排查，问题已整改完毕。三是实施名单制管理，将环境风险企业、环境不良企业、环境保护黑名单客户录入信息系统，更新2024年度环保类名单。四是修订《湖南银行绿色信贷审查审批指引》，开展绿色信贷业务审查审批专题培训。

　　21.问题21：信息科技人才不足，外包依赖度高。

　　整改情况：一是打造“多部多中心”的科技组织架构，2024年将大科技条线部门调整为网络金融部、金融科技部、数字银行部。二是人员编制向大科技板块倾斜，较2023年底增长12.3%。三是实现存量系统架构方案自主设计，共有63个自主设计的架构方案通过内部评审，核心账务系统方案自主设计率达到100%。

　　22.问题22：数字化建模不完善。

　　整改情况：一是引入和完善国产建模平台系统作为建模工具，上线境内非银金融机构非零内评模型。二是开展全面风险排查，完成问题整改。三是完善《湖南银行零售内部评级管理办法》《湖南银行零售内部评级模型管理办法》。

　　23.问题23：2021年至2023年，网贷问题较多。

　　整改情况：一是调整相关贷款业务结构和产品结构，压降业务规模，以自营贷款投放为主。二是升级数据管控平台，完成数据安全评估工作。三是向董事会及监管部门提交贷款评估报告。四是加强内部管理，完善相关制度。

　　24.问题24：2014年10月，某分行向某公司发放贷款，有条件要求该公司承接另公司受让的该行不良贷款债权。

　　整改情况：一是迅速核查某公司融资成本增加情况，已完成对贷款违规问题追责。二是依法依规加快推进解决存在的纠纷。三是开展了自2019年以来涉企顾问类、咨询类服务收费自查，全行不良贷款处置工作自查。四是修订《湖南银行服务价格标准（2024版）》并公示，进一步加强服务价格管理。

　　（五）反馈问题：队伍建设统筹谋划不足

　　25.问题25：2020年11月研究部门总经理助理考察人选时，临时动议增加1人并被任职。

　　整改情况：一是已召开巡视整改专题民主生活会进行深刻剖析，开展批评与自我批评。二是经党委会议研究决定，临时动议任用的干部任职无效。三是分层级组织培训宣导，组织党委班子成员对党委议事规则、干部选拔任用工作实施办法等选人用人政策进行专题系统学习，组织2024年组工干部履职能力培训暨工作交流会议，宣导组织人事现行政策。

　　26.问题26：2019年，某分行行长擅自调高1人行员等级；2021年，在支行副行长竞聘中“优先本地人”。

　　整改情况：一是调整相关分行党委班子，对相关人员严肃追责。二是对该员工行员等级重新认定并整改。三是对竞聘中违规问题整改。四是对各分行选人用人工作开展现场检查，督导全面整改。五是组织组工干部履职能力培训，对组织人事现行政策进行宣导。

　　27.问题27：没有落实回避制度，有5对夫妻、姐妹、堂兄弟关系人员未回避。

　　整改情况：一是坚决落实回避制度，按要求完成5对关系人员的回避。二是同类同查，全面摸排总行部门、各分行员工在行内工作的亲属关系情况。三是在招录、调配、职务调整时严格审查亲属回避情况，新形成需回避情况也按政策进行调整。

　　28.问题28：2019年以来，没有市场化选聘总行高管人员。

　　整改情况：一是加强市场化人才引进，引进1名高管，3名中层正职。二是开展市场化招聘，从先进同业招聘入职4人。三是建立市场化选人用人机制，推动干部能上能下。

　　29.问题29：个别单位对退出领导岗位人员管理较为松散。

　　整改情况：一是进一步加强退出领导岗位人员管理，党委班子成员与相关人员专题谈话，调整其归属部门。二是不定期抽查日常管理情况。三是建立长效管理机制。

　　30.问题30：某分行党委班子矛盾公开化、内耗严重。2023年2月至6月，多次研究“工会委员、主席等候选人建议人选”没有通过。

　　整改情况：一是完成相关分行班子成员调整，原班子成员均不予留用，退出管理岗位。二是对领导班子结构进行优化、调整，综合近年考核情况，对履职不尽责、群众认可度不高、长期不能完成经营目标任务的2家基层党委领导班子，作出免职、退出领导岗位等组织处理。三是全面排查、指导各基层工会组织管理、民主管理工作。

　　31.问题31：2022年某分行党委研究处置不良贷款不力。

　　整改情况：一是指导并督促相关分行加大不良资产处置力度、排查风险隐患，截至2024年11月，该分行已完成2024年涉风险资产余额压降目标。二是完成对该分行不良贷款责任人的责任追究。三是建立长效机制，修订相关制度，完成了对所有分行党委会议事规则和“三重一大”决策制度执行情况的专项检查。

　　三、下一步整改工作安排

　　1.加强政治引领，坚决扛牢整改政治责任。坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，深入学习贯彻党的二十大精神和二十届三中全会精神，深刻领会习近平总书记关于巡视工作的重要指示精神，严格落实省委巡视工作有关要求，不断深化思想认识、增强工作主动，从讲政治、讲党性的高度，从严从实从细持续抓好巡视整改工作，以实际行动坚定拥护“两个确立”、坚决做到“两个维护”。

　　2.坚持问题导向，确保巡视问题清仓见底。进一步压紧压实巡视整改工作主体责任和监督责任，坚持目标不变、劲头不松、力度不减，持续抓好巡视反馈问题的整改推进。加强对全过程的督促和把关，持续落实巡视整改调度、督查等机制，对于已经完成整改的问题，坚持长效措施不放松，适时组织“回头看”，确保整改问题不反弹；对于阶段性完成整改的问题，集中力量、紧抓不放，确保问题彻底改、改彻底。

　　3.突出治标固本，持续深化巡视整改成效。坚决摒弃“过关”思想，加强举一反三和深化拓展，深刻反思银行在内部管理、业务开展过程中存在的其他问题，采取有效措施补短板、强弱项，以“当下改”促“长久立”。持续加强制度建设，通过健全制度、完善机制，及时将整改过程中的有效经验做法，转化为常态长效制度机制，提高企业治理效能。强化制度执行，让制度真正成为铁规矩、硬杠杠，确保工作依法合规。

　　4.强化成果转化，推动实现高质量发展。坚持把巡视整改与全面从严治党结合起来、与提升经营管理水平结合起来，坚决落实服务全省高质量发展这个根本导向，坚持稳中求进工作总基调，牢牢扭住发展第一要务，加力落实一揽子增量政策，扎根本土开展特色化经营，以创新大力支持发展新质生产力，扎实做好“五篇大文章”，着力服务好“三个高地”和“4×4”现代化产业体系建设，更加审慎管理风险，确保完成工作任务，为奋力谱写中国式现代化湖南篇章贡献金融力量。

　　欢迎广大干部群众对巡视整改落实情况进行监督。如有意见建议，请及时向我们反映。联系电话：0731-89828685；邮政信箱：湖南省长沙市天心区湘江中路二段210号湖南银行党委办公室；电子邮箱：hnyhdb@163.com。

　　中共湖南银行股份有限公司委员会

　　2025年2月27日