着力推进信用体系建设，为社会反腐建立“信息库”

　　一是搭建信息平台助力反腐。充分利用各部门现有系统，基本建成以人民银行的企业和个人征信系统、省企业信息管理局的企业信用信息基础数据库、省公民信息管理局的公民基础信息数据库及电子政务外网为依托，涵盖37家省直及中央在湘单位信用信息的信息归集、整合、共享体系。各系统通过电子政务外网、互联网或窗口查询方式，向各类信息需求者提供信息查询服务，为省纪检监察部门查找腐败线索、核实有关情况、开展日常监督提供了有力支持。

　　二是推进制度建设支持反腐。推动省人大出台法规制度，建立健全守信激励与失信惩戒制度。协调省政府办公厅印发了《关于加快建立守信激励和失信惩戒机制有关事项的通知》，对信用信息建立、使用、奖惩作出了明确规定。要求商业银行在信贷审批过程中主动查询和使用信用报告，推动政府相关部门在日常行政事务中使用企业和个人信用报告，增强审批过程的透明度，减少权力寻租的空间，有效防范道德风险。

　　三是提供查询服务方便反腐。支持公检法、质监、海关、卫生等部门查询使用信用信息，将其作为案件办理、日常监管的重要依据，协助调查、处理了一批有影响的经济犯罪案件；协助省财政厅在财政贴息项目审查时查询征信系统，从源头上杜绝少数政府部门、商业银行与企业依靠提供虚假信息骗取贷款贴息腐败行为的可能；支持省住房公积金中心查询信用信息，防止公积金骗提骗贷行为，保证了社保资金安全。2012年，人民银行征信系统提供查询服务500万次，省公民基础信息数据库提供信息20.74万次，省企业信用信息数据库提供柜台查询3000多次，湖南信用信息网查询量达272万次。

　　推广机构信用代码应用，为防腐对象制作“身份证”

　　机构信用代码是国家预防腐败局与中国人民银行共同开发建立的“机构经济身份证”，与个人身份证相对应，能依托与其他编码的连接关系，查询、识别、定位所涉机构和人员的行政监管、资金往来、违法违规、税费缴纳、守信违约等信息。人民银行长沙中心支行组织全省人民银行及银行业金融机构，作为全国唯一试点的省份，于2011年10月份正式启动机构信用代码应用试点工作，经过一年多的努力，共为湖南辖内41万户有经济活动的机构办理了机构信用代码证。并将其广泛应用于反洗钱、企业债券发行审查、信贷审批、外汇管理、工商联执委候选人资格审定、人大代表资格审查及财政拨款退税等工作中，为预防腐败工作提供了高效、唯一的机构身份索引服务。截至2012年底，全省金融机构累计开展机构信用代码运用查询41万次，评定高风险客户3224户，调整客户风险等级6667户，确认上报可疑交易5373次；通过对63家申报“价格诚信创建示范单位”的信息进行核实，有17家单位退出了申报；拒绝机构信用代码信息不全的7户企事业单位财政拨款申请，涉及金额147.35万元，有效发挥了机构信用代码在惩治和预防腐败中“机构经济身份证”的功能作用。

　　夯实重点部位信用基础，为基层权力涂上“防腐剂”

　　预防腐败需标本兼治，从基层抓起，净化基层权力运行的环境。近年来，食品、药品、房地产、价格及商务领域逐渐成为腐败易发、高发地带。为支持解决这些问题，长沙中心支行从改善民生金融服务出发，积极推动重点行业、重点领域的信用体系建设，为基层权力涂上“防腐剂。”

　　一是推进食品、药品安全领域信用体系建设。牵头与食品、药品行业建立信用体系建设联席会议制度，制定相关制度、办法，建立药械企业质量信用等级评级专家库，开展食品行业诚信示范企业评选工作，有效改善了食品和药品行业的信用环境。

　　二是加强房地产行业信用体系建设。联合房管部门出台《湖南省房地产行业信用信息管理办法》，实施对信用优良企业免除资质升级等措施，对信用等级较差企业严格监控其项目资本金、预售资金使用，禁止其承接经济适用住房、廉租住房、公共租赁房和棚户区改造等项目建设，规范房地产市场秩序。

　　三是推行明码标价和收费公示制度。规范事业单位收费行为，协调成立了湖南省价格诚信体系建设工作领导小组，出台《关于进一步加强价格诚信体系建设工作的通知》，着手建立诚信档案，防止价格欺诈，对虚报价格、索拿回扣等腐败行为产生了强烈的震慑作用。四是推进商务领域诚信体系建设。大力推进商贸信息归集、整理和披露工作，开展商务领域“诚信经营”示范创建活动，实施商贸企业信用分类监管取得积极成效。

　　创新反洗钱合作机制，为犯罪资金高悬 “照妖镜”

　　腐败与洗钱具有不可分割的天然联系，腐败是洗钱犯罪中数量最多、涉及面最广的一种上游犯罪之一。近年来，人民银行长沙中心支行积极探索建立反洗钱工作机制，加强反洗钱监测分析和信息共享，让贪腐、洗钱犯罪等在阳光“现形”。一方面，牵头建立了湖南省反洗钱工作联席会议制度，密切与有关部门的合作，形成惩治腐败的工作合力。2013年，与省监察厅等单位签署了《关于建立反洗钱信息共享机制的备忘录》，明确各方在交换信息、传递情报方面的权利与义务，逐步形成多系统、多部门共同参与反洗钱合作机制。另一方面，创新反洗钱服务工作，提高识别腐败行为和监测贪腐赃款流向的能力。加强对金融机构上报的大额、可疑交易分析评估，运用好资金流动分析模型，主动挖掘腐败线索，通过情报会商移送给反贪部门；接受反贪部门的协查通知，及时提供金融信息支持。2010年以来，全省人民银行系统组织开展反洗钱行政调查44次，协助执纪、执法部门重点对10余条贪腐、渎职线索开展反洗钱行政调查，配合检察机关查处了一批有影响的大案、要案。反洗钱监测分析系统日益成为打击贪污、腐败等犯罪行为的重要案源及定罪量刑依据。

　　推行金融账户实名制，为贪腐行为设置“防火墙”

　　银行结算账户是存款人办理存取款和资金收付活动的基础，也是腐败分子进行资产隐匿和对外转移的重要工具之一。因此，加强银行结算账户管理、推动金融账户实名制，是反腐倡廉的重要基础性工程。自2007年起，人民银行长沙中心支行在开展联网核查公民身份信息中，力推账户实名制，要求商业银行在办理账户业务时必须出示本人合法有效证件，防范腐败分子利用虚假账户隐匿违法所得、或变相私设“小金库”。截至2012年底，已完成8457万存量个人账户的核查工作，核实虚假账户4875户。目前，全省联网核查系统日均业务处理量达41万笔。金融账户实名制的推行，有效遏制了犯罪分子利用假名和匿名账户进行诈骗、偷逃税款、贪污受贿、洗钱等活动。(人民银行长沙中心支行纪委书记 李志军)